העתיד הפיננסי שלכם
נבנה מההחלטות של היום
ליווי אישי בתחום הפנסיוני, ביטוחים פרטיים ובתכנון פרישה. כל החלטה נבחנת מול התמונה המלאה ולא כמוצר בודד.
עם מי אני עובד
12 שנה בתחום
ולא מפחד שמזיזים לי את הגבינה
התחלתי בחברות הביטוח הגדולות ולמדתי שם איך המערכת עובדת מבפנים, ומשם המשכתי להתמחות אצל מיטב המנטורים בענף כדי שהלקוחות שלי יקבלו שירות שלא קיים במקום אחר.
הרגולציה משתנה, המוצרים משתנים, ואני ממשיך ללמוד כדי להישאר צעד לפניהם
- ליווי אישי, לא ממשק. פנסיה ביטוח והשקעות במקום אחד. לא עוד "קליק" באתר של חברת ביטוח.
- תיק אחד, לא שניים. התיק הביטוחי והתיק הפנסיוני נבחנים יחד. הם לא באמת שני עולמות נפרדים. גם אם ככה מוכרים לכם את זה.
- מענה תוך יום עסקים. לא "הנציג הבא בתור", ולא צ'אטבוט שמתחזה לבן אדם.
- שקיפות מלאה בכל שלב. כולל האותיות הקטנות שדווקא כן שווה לקרוא.
שקיפות מלאה
בלי מונחים מסובכים ובלי אותיות קטנות. כל המלצה מוסברת עד הסוף.
תמונה שלמה
לא בודקים מוצר אחד בבידוד. כל החלטה נבחנת מול כלל התיק הפיננסי.
זמינות אישית
ליווי ישיר מולי, לא מול מוקד שירות אנונימי.
השירותים שלי
ליווי מקצועי שמותאם אישית לצרכים הייחודיים של כל לקוח, משלב האבחון הראשוני ועד ליישום בפועל.
בדיקה פיננסית מקיפה
סדר אמיתי בכל הכספים שלכם. מהמשכנתא ועד החיסכון הפנסיוני. עם תוכנית פעולה ברורה קדימה.
למידע נוסףתכנון פרישה אופטימלי
מיפוי הזכויות שצברתם ומקסום הקצבה החזויה. בניית תזרים יציב ומיצוי הטבות המס לקראת הפרישה.
למידע נוסףהשקעות, פנסיה ופיננסים
ניתוח מוצרי החיסכון שכבר יש לכם ואיתור כפילויות ופערים. בניית תיק מאוזן בין ביטחון לצמיחה.
למידע נוסףמעטפת ביטוחית 360°
סקירה מקיפה של הכיסויים שברשותכם וזיהוי חוסרים וכפילויות. התאמת הפוליסות להגנה מיטבית.
למידע נוסףלכל מוצר יש תפקיד
קרן פנסיה מקיפה
מוצר החיסכון הפנסיוני המרכזי במשק, משלב חיסכון עם כיסוי ביטוחי למקרה מוות ואובדן כושר עבודה.
ביטוח מנהלים
פוליסת חיסכון פנסיוני עם אפשרות למקדם קצבה מובטח, וגמישות במסלולי השקעה.
קרן פנסיה ותיקה
קרנות שהוקמו לפני רפורמת 1995, סגורות להצטרפות אך רלוונטיות מאוד למי שכבר משויך אליהן.
קרן השתלמות
אפיק חיסכון לטווח בינוני עם הטבת מס משמעותית לאחר תקופת חיסכון מזערית.
קופת גמל להשקעה
מוצר חיסכון גמיש ללא מגבלת גיל למשיכה, עם אפשרות משיכה כקצבה פטורה ממס.
ניהול תיקים
מסגרת השקעה מותאמת אישית ברמת סיכון וחשיפה ספציפית, מעבר לקרנות סטנדרטיות.
ביטוחי בריאות
כיסוי להוצאות רפואיות מעבר לסל הציבורי. ניתוחים תרופות וייעוץ רפואי.
ביטוח חיים (ריסק)
ביטוח טהור למקרה פטירה, המבטיח תשלום למוטבים או ביטחון מול משכנתא.
ביטוח מחלות קשות
פיצוי חד־פעמי באבחון מחלה קשה, ללא קשר להוצאות בפועל.
הזמן לעשות סדר בכספים
כתבו לי בוואטסאפ או התקשרו. אפשר גם להשאיר פרטים בטופס ואחזור אליכם.